Forex money management plan

Forex: Matérias de Gestão de Dinheiro Coloque dois comerciantes novatos na frente da tela, fornecê-los com a sua melhor configuração de alta probabilidade, e para a boa medida, cada um ter o lado oposto do comércio. Mais do que provável, ambos acabarão perdendo dinheiro. No entanto, se você tomar dois profissionais e tê-los comércio na direção oposta uns dos outros, com bastante freqüência ambos os comerciantes vai acabar ganhando dinheiro - apesar da aparente contradição da premissa. Qual é o fator mais importante que separa os comerciantes experientes dos amadores A resposta é a gestão do dinheiro. Como fazer dieta e trabalhar para fora, a gerência de dinheiro é algo que a maioria de comerciantes pagam o serviço do bordo, mas pouca prática na vida real. A razão é simples: assim como comer saudável e ficar apto, gestão do dinheiro pode parecer uma atividade pesada, desagradável. Ela obriga os comerciantes a monitorar constantemente suas posições e a tomar as perdas necessárias, e poucas pessoas gostam de fazer isso. No entanto, como mostra a Figura 1, a perda é crucial para o sucesso comercial a longo prazo. Figura 1 - Esta tabela mostra o quão difícil é recuperar de uma perda debilitante. Observe que um comerciante teria que ganhar 100 em seu capital - uma façanha realizada por menos de 1 dos comerciantes em todo o mundo - apenas para quebrar mesmo em uma conta com uma perda de 50. Em 75 drawdown. O comerciante deve quadruplicar sua conta apenas para trazê-lo de volta à sua equidade original - verdadeiramente uma tarefa hercúlea The Big One Embora a maioria dos comerciantes estão familiarizados com as figuras acima, eles são inevitavelmente ignorados. Os livros de negociação estão repletos de histórias de comerciantes perdendo um, dois, até mesmo cinco anos de lucros em um único comércio ido terrivelmente errado. Normalmente, a perda fugitiva é um resultado da gestão desleixada do dinheiro, sem paragens duras e muitas baixas médias nos longos e ups de média para os shorts. Acima de tudo, a perda fugitiva é devido simplesmente a uma perda de disciplina. A maioria dos comerciantes começam sua carreira comercial, consciente ou inconscientemente, visualizando The Big One - o comércio que irá torná-los milhões e permitir que eles se aposentar jovem e viver despreocupado para o resto de suas vidas. No forex. Essa fantasia é reforçada pelo folclore dos mercados. Quem pode esquecer o tempo que George Soros quebrou o Banco da Inglaterra por curto-circuito a libra e saiu com um lucro fresco de 1 bilhão em um único dia Mas a dura verdade dura para a maioria dos comerciantes de varejo é que, em vez de experimentar a grande vitória, A maioria dos comerciantes são vítimas de apenas uma grande perda que pode derrubá-los para fora do jogo para sempre. Aprendendo lições difíceis Os comerciantes podem evitar este destino, controlando seus riscos através de parar as perdas. Em Jack Schwagers famoso livro Market Wizards (1989), comerciante do dia e seguidor de tendências Larry Hite oferece este conselho prático: Nunca risco mais de 1 do capital total em qualquer comércio. Por apenas arriscando 1, sou indiferente a qualquer comércio individual. Esta é uma abordagem muito boa. Um comerciante pode estar errado 20 vezes em uma fileira e ainda tem 80 de sua equidade esquerda. A realidade é que muito poucos comerciantes têm a disciplina para praticar este método consistentemente. Ao contrário de uma criança que aprende a não tocar em um fogão quente só depois de ser queimado uma ou duas vezes, a maioria dos comerciantes só pode absorver as lições de disciplina de risco através da dura experiência de perda monetária. Esta é a razão mais importante por que os comerciantes devem usar apenas o seu capital especulativo quando primeiro entrar no mercado forex. Quando novatos perguntar quanto dinheiro eles devem começar a negociar com, um comerciante experiente diz: Escolha um número que não irá impactar materialmente sua vida se você fosse perdê-lo completamente. Agora subdivida esse número por cinco, porque suas primeiras tentativas de negociação muito provavelmente acabam em sopro. Isso também é muito sábio conselho, e vale a pena seguir para qualquer um considerando negociação forex. Gerência de dinheiro Estilos De um modo geral, existem duas maneiras de praticar o gerenciamento de dinheiro bem sucedido. Um comerciante pode fazer muitas pequenas paradas freqüentes e tentar colher os lucros de alguns grandes negócios vencedores, ou um comerciante pode optar por ir para muitos pequenos esquilo-como ganhos e tomar paradas infreqüentes, mas grande na esperança de muitos pequenos lucros superam a Algumas grandes perdas. O primeiro método gera muitos casos menores de dor psicológica, mas produz alguns momentos importantes de êxtase. Por outro lado, a segunda estratégia oferece muitas pequenas instâncias de alegria, mas à custa de experimentar alguns hits psicológicos muito desagradáveis. Com esta abordagem wide-stop, não é incomum perder uma semana ou mesmo um mês de lucros em um ou dois comércios. Em grande parte, o método que você escolher depende de sua personalidade é parte do processo de descoberta para cada comerciante. Um dos grandes benefícios do mercado forex é que ele pode acomodar ambos os estilos igualmente, sem qualquer custo adicional para o comerciante varejo. Uma vez que o forex é um mercado baseado em spread, o custo de cada transação é o mesmo, independentemente do tamanho de qualquer posição de comerciantes determinados. Por exemplo, em EUR / USD, a maioria dos comerciantes iria encontrar um 3 pip spread igual ao custo de 3/100 th de 1 da posição subjacente. Este custo será uniforme, em termos percentuais, se o comerciante quer lidar em lotes de 100 unidades ou lotes de um milhão de unidades da moeda. Por exemplo, se o comerciante quisesse usar lotes de 10.000 unidades, o spread seria 3, mas para o mesmo comércio usando apenas lotes de 100 unidades, o spread seria de apenas 0,03. Em contraste com o mercado acionário em que, por exemplo, uma comissão sobre 100 ações ou 1.000 ações de 20 ações pode ser fixada em 40, tornando o custo efetivo da transação 2 no caso de 100 ações, mas apenas 0,2 no caso de 1.000 ações. Este tipo de variabilidade torna muito difícil para os pequenos comerciantes no mercado de ações para escalar em posições, como comissões pesadamente oscila custos contra eles. No entanto, os comerciantes de forex têm o benefício de preços uniformes e podem praticar qualquer estilo de gestão de dinheiro que eles escolhem sem preocupação com os custos de transação variável. Quatro tipos de paradas Uma vez que você está pronto para o comércio com uma abordagem séria para a gestão do dinheiro ea quantidade adequada de capital é atribuído à sua conta, existem quatro tipos de paradas que você pode considerar. 1. Equity Stop - Esta é a mais simples de todas as paradas. O comerciante arrisca somente uma quantidade predeterminada de sua conta em um único comércio. Uma métrica comum é o risco 2 da conta em qualquer comércio. Em uma hipotética conta de 10.000 negócios. Um comerciante poderia arriscar 200, ou aproximadamente 200 pontos, em um mini lote (10.000 unidades) de EUR / USD, ou somente 20 pontos em um lote padrão de 100.000 unidades. Os comerciantes agressivos podem considerar o uso de 5 paradas de equidade, mas note que este montante é geralmente considerado como o limite superior de gestão de dinheiro prudente porque 10 comércios errados consecutivos iria retirar a conta por 50. Uma forte crítica da paragem de equidade é que ele coloca Um ponto de saída arbitrário sobre uma posição de comerciantes. O comércio é liquidado não como resultado de uma resposta lógica à ação de preço do mercado, mas sim para satisfazer os controles de risco internos dos comerciantes. 2. Gráfico Parar - Análise técnica pode gerar milhares de paragens possíveis, impulsionado pela ação de preço das cartas ou por vários sinais indicadores técnicos. Os comerciantes tecnicamente orientados gostam de combinar estes pontos de saída com regras padrão de paradas de equidade para formular paradas de gráficos. Um exemplo clássico de uma parada de gráfico é o ponto alto / baixo do balanço. Na Figura 2, um comerciante com nossa conta hipotética de 10.000 usando a parada de gráfico poderia vender um mini-lote arriscando 150 pontos, ou cerca de 1,5 da conta. 3. Parada de Volatilidade - Uma versão mais sofisticada da parada de gráficos usa volatilidade em vez de ação de preço para definir parâmetros de risco. A idéia é que em um ambiente de alta volatilidade, quando os preços atravessam amplas faixas, o profissional precisa se adaptar às condições atuais e permitir que a posição mais espaço para o risco para evitar ser interrompido por ruído intra-mercado. O oposto vale para um ambiente de baixa volatilidade, no qual os parâmetros de risco precisariam ser comprimidos. Uma maneira fácil de medir a volatilidade é através do uso de Bandas Bollinger. Que empregam desvio padrão para medir variação no preço. As Figuras 3 e 4 mostram uma alta volatilidade e uma parada de baixa volatilidade com Bandas de Bollinger. Na Figura 3 a parada de volatilidade também permite que o comerciante use uma abordagem de escala para alcançar um melhor preço combinado e um ponto de equilíbrio mais rápido. Observe que a exposição de risco total da posição não deve exceder 2 da conta, portanto, é fundamental que o comerciante usar lotes menores para dimensionar adequadamente o seu risco cumulativo no trade. Money Gestão Coloque dois rookie comerciantes na frente da tela , Fornecer-lhes o seu melhor alta probabilidade set-up, e para boa medida, cada um ter o lado oposto do comércio. Mais do que provável, ambos acabarão perdendo dinheiro. No entanto, se você tomar dois profissionais e tê-los comércio na direção oposta uns dos outros, com bastante freqüência ambos os comerciantes vai acabar ganhando dinheiro - apesar da aparente contradição da premissa. Qual é o fator mais importante que separa os comerciantes experientes dos amadores A resposta é a gestão do dinheiro. Como fazer dieta e trabalhar para fora, a gerência de dinheiro é algo que a maioria de comerciantes pagam o serviço do bordo, mas pouca prática na vida real. A razão é simples: assim como comer saudável e ficar apto, gestão do dinheiro pode parecer uma atividade pesada, desagradável. Ela obriga os comerciantes a monitorar constantemente suas posições e a tomar as perdas necessárias, e poucas pessoas gostam de fazer isso. No entanto, como mostra a Figura 1, a perda é crucial para o sucesso comercial a longo prazo. Valor do Patrimônio Perdido Valor do Retorno Necessário para Restaurar o Valor do Patrimônio Original Figura 1 - Esta tabela mostra o quão difícil é se recuperar de uma perda debilitante. Observe que um comerciante teria que ganhar 100 em seu capital - uma façanha realizada por menos de 1 dos comerciantes em todo o mundo - apenas para quebrar mesmo em uma conta com uma perda de 50. Em 75 drawdown, o comerciante deve quadruplicar sua conta só para trazê-lo de volta ao seu patrimônio original - uma verdadeira tarefa hercúlea The Big One Embora a maioria dos comerciantes estão familiarizados com as figuras acima, eles são inevitavelmente ignorados. Os livros de negociação estão repletos de histórias de comerciantes perdendo um, dois, até mesmo cinco anos de lucros em um único comércio ido terrivelmente errado. Normalmente, a perda fugitiva é um resultado da gestão desleixada do dinheiro, sem paragens duras e muitas baixas médias nos longos e ups de média para os shorts. Acima de tudo, a perda fugitiva é devido simplesmente a uma perda de disciplina. A maioria dos comerciantes começam sua carreira comercial, consciente ou inconscientemente, visualizando The Big One - o comércio que irá torná-los milhões e permitir que eles se aposentar jovem e viver despreocupado para o resto de suas vidas. No estrangeiro, essa fantasia é reforçada pelo folclore dos mercados. Quem pode esquecer o tempo que George Soros quebrou o Banco da Inglaterra por curto-circuito a libra e saiu com um lucro fresco de 1 bilhão em um único dia Mas a dura verdade dura para a maioria dos comerciantes de varejo é que, em vez de experimentar a grande vitória, A maioria dos comerciantes são vítimas de apenas uma grande perda que pode derrubá-los para fora do jogo para sempre. Aprendendo lições difíceis Os comerciantes podem evitar este destino, controlando seus riscos através de parar as perdas. Em Jack Schwagers famoso livro Market Wizards (1989), comerciante do dia e seguidor de tendências Larry Hite oferece este conselho prático: Nunca risco mais de 1 do capital total em qualquer comércio. Por apenas arriscando 1, sou indiferente a qualquer comércio individual. Esta é uma abordagem muito boa. Um comerciante pode estar errado 20 vezes em uma fileira e ainda tem 80 de sua equidade esquerda. A realidade é que muito poucos comerciantes têm a disciplina para praticar este método consistentemente. Ao contrário de uma criança que aprende a não tocar em um fogão quente só depois de ser queimado uma ou duas vezes, a maioria dos comerciantes só pode absorver as lições de disciplina de risco através da dura experiência de perda monetária. Esta é a razão mais importante por que os comerciantes devem usar apenas o seu capital especulativo quando primeiro entrar no mercado forex. Quando novatos perguntar quanto dinheiro eles devem começar a negociar com, um comerciante experiente diz: Escolha um número que não irá impactar materialmente sua vida se você fosse perdê-lo completamente. Agora subdivida esse número por cinco, porque suas primeiras tentativas de negociação muito provavelmente acabam em sopro. Isso também é muito sábio conselho, e vale a pena seguir para qualquer um considerando negociação forex. Gerência de dinheiro Estilos De um modo geral, existem duas maneiras de praticar o gerenciamento de dinheiro bem sucedido. Um comerciante pode fazer muitas pequenas paradas freqüentes e tentar colher os lucros de alguns grandes negócios vencedores, ou um comerciante pode optar por ir para muitos pequenos esquilo-como ganhos e tomar paradas infreqüentes, mas grande na esperança de muitos pequenos lucros superam a Algumas grandes perdas. O primeiro método gera muitos casos menores de dor psicológica, mas produz alguns momentos importantes de êxtase. Por outro lado, a segunda estratégia oferece muitas pequenas instâncias de alegria, mas à custa de experimentar alguns hits psicológicos muito desagradáveis. Com esta abordagem wide-stop, não é incomum perder uma semana ou mesmo um mês de lucros em um ou dois comércios. Em grande parte, o método que você escolher depende de sua personalidade é parte do processo de descoberta para cada comerciante. Um dos grandes benefícios do mercado forex é que ele pode acomodar ambos os estilos igualmente, sem qualquer custo adicional para o comerciante varejo. Uma vez que o forex é um mercado baseado em spread, o custo de cada transação é o mesmo, independentemente do tamanho de qualquer posição de comerciantes determinados. Por exemplo, em EUR / USD, a maioria dos comerciantes iria encontrar um 3 pip spread igual ao custo de 3/100 th de 1 da posição subjacente. Este custo será uniforme, em termos percentuais, se o comerciante quer lidar em lotes de 100 unidades ou lotes de um milhão de unidades da moeda. Por exemplo, se o comerciante quisesse usar lotes de 10.000 unidades, o spread seria 3, mas para o mesmo comércio usando apenas lotes de 100 unidades, o spread seria de apenas 0,03. Em contraste com o mercado acionário em que, por exemplo, uma comissão sobre 100 ações ou 1.000 ações de 20 ações pode ser fixada em 40, tornando o custo efetivo da transação 2 no caso de 100 ações, mas apenas 0,2 no caso de 1.000 ações. Este tipo de variabilidade torna muito difícil para os pequenos comerciantes no mercado de ações para escalar em posições, como comissões pesadamente oscila custos contra eles. No entanto, os comerciantes de forex têm o benefício de preços uniformes e podem praticar qualquer estilo de gestão de dinheiro que eles escolhem sem preocupação com os custos de transação variável. Quatro tipos de paradas Uma vez que você está pronto para o comércio com uma abordagem séria para a gestão do dinheiro ea quantidade adequada de capital é atribuído à sua conta, existem quatro tipos de paradas que você pode considerar. 1. Equity Stop - Esta é a mais simples de todas as paradas. O comerciante arrisca somente uma quantidade predeterminada de sua conta em um único comércio. Uma métrica comum é o risco 2 da conta em qualquer comércio. Numa hipotética conta de trading de 10.000, um comerciante poderia arriscar 200, ou cerca de 200 pontos, num mini lote (10.000 unidades) de EUR / USD, ou apenas 20 pontos num lote padrão de 100.000 unidades. Os comerciantes agressivos podem considerar o uso de 5 paradas de equidade, mas note que este montante é geralmente considerado como o limite superior de gestão de dinheiro prudente porque 10 comércios errados consecutivos iria retirar a conta por 50. Uma forte crítica da paragem de equidade é que ele coloca Um ponto de saída arbitrário sobre uma posição de comerciantes. O comércio é liquidado não como resultado de uma resposta lógica à ação de preço do mercado, mas sim para satisfazer os controles de risco internos dos comerciantes. 2. Gráfico Parar - Análise técnica pode gerar milhares de paragens possíveis, impulsionado pela ação de preço das cartas ou por vários sinais indicadores técnicos. Os comerciantes tecnicamente orientados gostam de combinar estes pontos de saída com regras padrão de paradas de equidade para formular paradas de gráficos. Um exemplo clássico de uma parada de gráfico é o ponto alto / baixo do balanço. Na Figura 2, um comerciante com nossa conta hipotética de 10.000 usando a parada de gráfico poderia vender um mini-lote arriscando 150 pontos, ou cerca de 1,5 da conta. 3. Parada de Volatilidade - Uma versão mais sofisticada da parada de gráficos usa volatilidade em vez de ação de preço para definir parâmetros de risco. A idéia é que em um ambiente de alta volatilidade, quando os preços atravessam amplas faixas, o profissional precisa se adaptar às condições atuais e permitir que a posição mais espaço para o risco para evitar ser interrompido por ruído intra-mercado. O oposto vale para um ambiente de baixa volatilidade, no qual os parâmetros de risco precisariam ser comprimidos. Uma maneira fácil de medir a volatilidade é através do uso de Bandas Bollinger. Que empregam desvio padrão para medir variação no preço. As Figuras 3 e 4 mostram uma alta volatilidade e uma parada de baixa volatilidade com Bandas de Bollinger. Na Figura 3 a parada de volatilidade também permite que o comerciante use uma abordagem de escala para alcançar um melhor preço combinado e um ponto de equilíbrio mais rápido. Observe que a exposição de risco total da posição não deve exceder 2 da conta, portanto, é essencial que o comerciante use lotes menores para dimensionar adequadamente seu risco cumulativo no comércio. 4. Margin Stop - Esta é talvez a mais heterodoxa de todas as estratégias de gestão de dinheiro, mas pode ser um método eficaz no forex, se usado criteriosamente. Ao contrário dos mercados baseados em câmbio, os mercados de câmbio operam 24 horas por dia. Portanto, os negociantes de forex podem liquidar suas posições de cliente quase assim que desencadear uma chamada de margem. Por esta razão, os clientes forex raramente estão em risco de gerar um saldo negativo em sua conta, uma vez que computadores fechar automaticamente todas as posições. Esta estratégia de gestão de dinheiro exige que o comerciante para subdividir o seu capital em 10 partes iguais. Em nosso exemplo original 10.000, o comerciante abriria a conta com um negociante de forex, mas apenas fio 1000 em vez de 10.000, deixando os outros 9.000 em sua conta bancária. A maioria dos negociantes de forex oferecem alavancagem de 100: 1, então um depósito de 1.000 permitirá que o comerciante controle um lote padrão de 100.000 unidades. No entanto, mesmo um movimento de 1 ponto contra o comerciante iria desencadear uma chamada de margem (uma vez que 1.000 é o mínimo que o revendedor exige). Assim, dependendo da tolerância de risco dos comerciantes, ele ou ela pode optar por negociar uma posição de lote de 50.000 unidades, o que lhe permite o seu quarto para quase 100 pontos (em um lote de 50.000 o negociante requer 500 margem, de modo que 1.000 perda de 100 pontos 50.000 lote 500). Independentemente de quanta alavancagem assumida pelo comerciante, essa análise controlada de seu capital especulativo impediria o comerciante de explodir sua conta em apenas um comércio e permitiria que ele ou ela tomasse muitos balanços em um set up potencialmente lucrativo Sem a preocupação ou o cuidado de ajustar batentes manuais. Para aqueles comerciantes que gostam de praticar o ter um bando, aposta um estilo de cacho, esta abordagem pode ser bastante interessante. Conclusão Como você pode ver, a gestão do dinheiro no forex é tão flexível e tão variado como o próprio mercado. A única regra universal é que todos os comerciantes neste mercado devem praticar alguma forma dele para ter sucesso. Para ler mais, veja Vadear no mercado de moeda. Começando em Forex e uma cartilha no mercado Forex. Gestão de dinheiro real dicas para melhorar o seu Forex Trading Fundador, aprender a negociar o mercado Trading forex mercado é inerentemente arriscado e traz consigo a possibilidade de perder dinheiro a qualquer momento você entra em um comércio, Diz Nial Fuller de Aprenda a negociar o mercado. Embora este seja um fato que a maioria dos comerciantes estão plenamente conscientes, é uma noção curiosa de que muitos comerciantes parecem ignorar o gerenciamento de dinheiro todos juntos, ou prestar muito pouca atenção a ele. O fato de que a maioria dos comerciantes perder dinheiro nos mercados não é realmente surpreendente se você considerar que a maioria dos comerciantes também não têm planos de gestão de dinheiro e ignoram o fato de que eles podem perder dinheiro em qualquer um comércio que entrar. Este artigo lhe dará cinco dicas, que espero que irá ajudá-lo a aprender a gerir o seu dinheiro corretamente como você comércio no mercado forex. Dica 1: Aceitar que você pode perder em qualquer trade. and agir em conformidade O primeiro e talvez mais importante passo para o sucesso da gestão de dinheiro forex está aceitando o fato de que você pode perder em qualquer comércio que entrar. Muitos comerciantes convencem-se que este comércio tem que ser um vencedor porque olha assim que perfeito, eles arriscam então mais do que são confortáveis ​​com perder e esperam ganhar no comércio. Mesmo se isso funciona três ou quatro comércios em uma fileira, seu limite para back-fogo eventualmente. Quando você eventualmente atingiu esse comércio perdedor que você arriscou demais, inevitavelmente causará um efeito de bola de neve do comércio emocional, porque você vai sentir um desejo de fazer de volta todo o dinheiro que você acabou de perder. Os comerciantes que arriscam demasiado em um comércio são jogadores, e os jogadores normalmente perdem dinheiro, assim como a maioria dos comerciantes. A melhor coisa a fazer é nunca arriscar mais dinheiro do que você está emocionalmente OK com perder por comércio. Talvez a melhor maneira de julgar se você está OK com a perda de uma quantidade em um comércio é avaliar o quanto você pensa sobre isso, se você acha que você está pensando em um comércio o tempo todo ou se você está acordado a noite toda pensando e assistindo Seus negócios e não dormir, você claramente arriscou demais. Você deve estar totalmente OK com a quantidade que você arriscou por comércio, e isso significa que você basicamente se esquecer do comércio depois de entrar, porque a quantidade que você arriscou não é significativa o suficiente para fazer com que você se tornar emocional. Dica 2: Preserve seu capital comercial por não over-trading A maioria dos comerciantes comércio muito, e isso é apenas um fato. Over-trading normalmente decorre de comerciantes que operam sem um sólido plano de negociação forex, ou sem um em tudo, porque quando você não tem um plano ou pelo menos um guia geral do que você vai fazer nos mercados, você acaba atirando primeiro e perguntando Perguntas mais tarde. Que definitivamente não é a melhor maneira de comércio. Se você dominou inteiramente sua borda negociando e desenvolveu-a em um plano de troca detalhado, você não tem nenhuma razão negociar quando sua borda não está atual, a menos que você se desviar de seu plano. Para preservar seu capital comercial e obter o máximo de quilometragem fora dele, a melhor coisa que você pode fazer é simplesmente não comércio quando sua borda não está presente. Isso parece uma coisa óbvia para dizer, mas muitos, se não a maioria dos comerciantes, acabam por negociar quando eles sabem que sua vantagem não está presente. Quando você faz isso você voluntariamente assumir riscos frívolos com o seu suado dinheiro, e, obviamente, isso é algo que você não quer fazer. PÁGINA SEGUINTE: 3 Mais Dicas de Gestão de Dinheiro Postar um Comentário Vídeos Relacionados sobre o FOREX Próximas Conferências Fale ConoscoMoney Management Sobre nós OptiLab Partners AB Fatburs Brunnsgata 31 118 28 Estocolmo Suécia A negociação de câmbio sobre a margem acarreta um alto nível de risco e pode não ser adequada para Todos os investidores. O alto grau de alavancagem pode trabalhar contra você, bem como para você. Antes de decidir investir em divisas você deve considerar cuidadosamente seus objetivos de investimento, nível de experiência e apetite pelo risco. Nenhuma informação ou opinião contida neste site deve ser tomada como uma solicitação ou oferta para comprar ou vender qualquer moeda, capital ou outros instrumentos financeiros ou serviços. O desempenho passado não é nenhuma indicação ou garantia de desempenho futuro. Leia nossa declaração de exoneração de responsabilidade legal. Cópia 2017 OptiLab Partners AB. Todos os direitos reservados. Escrevendo um plano de gestão de dinheiro Forex Esta postagem foi escrito em 2009, desde então, tenho aprofundado muito mais em dinheiro e gestão de riscos. Se você quiser ver o meu up-to-date de negociação, riscos e planos de gestão de dinheiro, Confira o curso de Forex livre. Cada guru auto-proclamado lá fora, diz-lhe como um plano de gestão de dinheiro (mm plano) é essencial. Eles dizem que você vai falhar sem um e alguns até mesmo tentar mostrar-lhe como escrever um. No entanto, muito poucos (se houver algum) dar-lhe um exemplo real de um verdadeiro mm plano. Bem, desde que eu sou um comerciante real, eu escrevo mm planos rotineiramente. Então eu vou explicar em detalhes como escrever um plano de mm adequado. E depois que eu explico eu ligá-lo-ei a um pdf com uma planta do milímetro da amostra. Mesmo que possa parecer um pouco complexo para começar com este tipo de plano é muito simples. É também menos de uma página longa e tem tudo o que precisa para estruturar a sua negociação. Tanto quanto eu sei, este é um tipo único de plano de gestão de dinheiro só eu uso. Este tipo de plano de gestão de dinheiro é baseado em métodos NickB metas que são fixos. No entanto, é versátil e pode ser facilmente alterado para se adequar a métodos com alvos não fixados e pára. Vamos usar uma conta de 10.000 USD como exemplo. O par de exemplo será GBP / USD e nós estaremos negociando mini lotes em 100: 1 de alavancagem. Isso significa que cada lote mini vale 100 USD e cada pips vale cerca de 1 por mini-lote. Então, se você trocar 2 mini lotes cada pip vale 2 e se você troca 17 mini lotes cada pip vale 17. Dependendo do valor pip o montante real arriscado varia. Alguns pares lhe dará 1,07 por pips cerca de 0,97 normalmente a diferença é pequena o suficiente para que você não precisa se preocupar Ok vamos olhar para como escrever um plano de gestão de dinheiro. Etapa 1: Anote sua conta Tipo amp Size Basta fazer uma anotação de seu tipo de conta e tamanho. Então, para este plano de exemplo você iria escrever algo como isto: Eu estou negociando uma mini conta com exatamente 8.000 no mesmo. Então eu estou negociando 100 por comércio e fazendo 1 por pip. Passo 2: Anote o seu alvo máximo e parar em pips para cada comércio eo par (s) que você comércio Escreva o seu alvo máximo e parar para o par (s) you8217re trading. Este é simplesmente o seu alvo máximo e parar para um comércio normal em seu método / sistema. Por algumas razões loucas comerciante muitos definir o seu alvo máximo e parar com base em seu plano mm. Isso é bobagem porque você alveja e pára de se basear no movimento de um par. Assim, por exemplo, no meu método (NickB método) eu sei que quando quebrar uma linha de couro cabeludo GBP / JPY é susceptível de mover cerca de 80 pips. Se ficar mal eu não deixo que ele vá mais de 70 pips contra mim antes de fechar. Portanto, meu alvo é 80 pips e minha parada é de 70 pips. Isso é baseado em analisar cada quebra de linha para o ano passado ou assim. Seu plano de gerenciamento de dinheiro deve ser construído em torno do alvo e parar para o seu método. Então meu plano é construído em torno do alvo 80 pip e 70 stop pip eu tenho em GBP / JPY. No entanto, para isso estamos apontando 50 pips com um stop loss de 35 pips. Então você iria escrever algo como isto: Par GBP / USD Alvo 50 pips Parar 35 pips Passo 3: Anote seus objetivos Tudo que você faz aqui é anotar seus objetivos para a conta. Para este exemplo conta nosso objetivo é levá-lo de 10k a 20k assim que você escreveria algo como isto: Meus objetivos são fazer exame de minha conta de 10k a 20k dentro sob um ano. Idealmente, eu gostaria de atingir esse objetivo em 6 meses, mas realisticamente, provavelmente demoraria um mínimo de 9 meses. Eu não quero tirar nenhum dinheiro em tudo fora desta conta. Passo 4: Anote as suas regras Se você tiver alguma regra como o máximo draw down (você deve ter esses tipos de regras) você adicioná-los aqui. Para este exemplo, estou simplesmente colocando a 82163 regra de comércio8217 que eu tenho usado em meus planos mm por anos: Se eu perder mais de 3 comércios em uma linha vou fazer uma pausa por uma semana e voltar a negociação com um fresco E mente clara. Então, meu limite máximo é de 105 pips (35 x 3). Passo 5: Calcule e anote o risco máximo em cada comércio Existem várias escolas de pensamento sobre o que você máximo risco deve ser. Pessoalmente, acredito que deve mudar com o tamanho da sua conta. Atualmente eu arrisco 0,5, mas minha conta é bastante grande. Se você tem uma conta minúscula você pode ser melhor arriscar tão alto quanto 5. Geralmente falando embora você não deve arriscar mais de 3 por o comércio e sob nenhuma circunstância deve você arriscar mais de 5. 5 se pode ser visto como demasiado risco assim Qualquer coisa acima disso é loucura. Neste exemplo, vamos manter o risco 3 como com uma conta 10k 3 é muito. Então, para descobrir o seu risco por comércio basta calcular 3 do seu tamanho total da conta (10k). Para calcular a porcentagem de qualquer número, basta dividir o número por 100 e, em seguida, multiplicá-lo pela porcentagem que você precisa. Então para este exemplo: 10.000 / 100 100 100 x 3 300 Então agora você sabe que em uma conta de 10k você nunca pode arriscar mais de 300. Você também sabe que com o seu método em um comércio de risco de 35 pips. Agora você precisa usar esses dois números para descobrir os lotes máximos negociados em cada comércio. Etapa 6: Calcule seu montante máximo de lotes negociados em cada comércio Lembre-se que neste exemplo ao negociar um único mini lote que você faz 1 por pip. Se você está negociando 10 lotes mini você está fazendo 10 por pip. Se você está negociando 17 lotes mini você está fazendo 17 por pip. Agora você precisa calcular quanto cada pip deve valer dentro para permanecer dentro do risco máximo de 3 com uma perda máxima de 35 pips. Uau isso é um bocado, basicamente o que você está descobrindo é quantos lotes você pode negociar. Então você toma 300 e dividi-lo por 35 pips. Isto significa que quando você toma um comércio cada pip deve valer 8.57. Isso ocorre porque quando você multiplica 8,57 pela quantidade de pips que você arrisca (35 pips) você recebe 300 (seu risco máximo). Assumindo a menor quantidade que você pode negociar é um lote mini você tem que arredondar isso para baixo para 8 mini lotes ou 8 por pip. Você deve sempre rodar este número para baixo. Arredondando o número para cima irá empurrá-lo sobre o seu risco máximo de 3. Por exemplo: Quedas bem dentro do seu risco 3. Se você arredondá-lo até 9 lotes que você estará arriscando um pouco demais: O que você fez até agora O que você tem feito até agora é calculado quantos lotes você pode tomar por comércio. Agora é hora de fazer um plano sobre como e quando você vai começar a negociar mais lotes. Para crescer sua conta mais dinheiro que você faz mais lotes você deve começar a negociar. No entanto, você deve, obviamente, sempre manter o seu risco máximo de 3. A melhor maneira de decidir quando negociar mais lotes é seguir a diretriz 10-20. Cada vez que você crescer sua conta por 10-20 você deve recalcular a quantidade de lotes negociados. Então, para torná-lo fácil em uma conta 10k cada vez que você crescer sua conta por 1k você deve reavaliar a quantidade de lotes negociados. Então você usa a matemática acima para descobrir quantos lotes você vai negociar como sua conta cresce. Quando você estiver em 10k 3 de 10k 300 300/35 8.57 (arredondado para baixo para 8) Troque 8 lotes (uma vez que cada pip vale 1 por mini lote negociado) Quando you8217re em 11k 3 de 11k 330 330/35 9.42 (rodada para baixo a 9 ) Troca 9 lotes Quando you8217re em 12k 3 de 12k 360 360/35 10.28 (arredondar para baixo a 10) Troca 10 lotes Quando you8217re em 13k 3 de 12k 390 390/35 11.14 (arredondar para baixo a 11) Comércio 11 lotes Quando you8217re em 14k 3 of 12k 420 330/35 12 Trade 12 lots É claro que é muito mais fácil traçar tudo isso em uma bela mesa. Legal agora você tem uma mesa pequena agradável que lhe diz quantos lotes para negociar cada vez que sua conta salta 1.000. Isso dá a sua negociação alguma estrutura. Agora, se você quiser, você pode dar um passo adiante e dar-se algumas metas pip bom. Isso permitirá que você descobrir quantos pips você precisa fazer antes de você pode negociar mais lotes. Começando em 10k trocando 8 lotes seu objetivo deve ser começar a negociar 9 lotes. Você sabe que você pode fazer isso quando o tamanho da sua conta atinge 11k, mas quantos pips maneira é que Bem, você precisa fazer 1.000 para atingir seu alvo e em 8 mini lotes você está fazendo 8 por pip. Então, basta dividir 1.000 por 8. 1.000 / 8 125 (125 pips) Agora você sabe que quando você atingir 11k alvo em 125 pips você pode começar a negociar 9 lotes. E quanto a atingir 12k com 9 lotes 1.000 / 9 111.11 (arredondar até 112 pips) É muito fácil descobrir quantos pips levará para atingir o próximo alvo com base em lotes negociados. Agora você pode adicionar esta coluna à sua tabela. Ótimo agora você sabe quantos pips você precisa antes de começar a negociar mais lotes. Imagine que você precisa fazer 125 pips para atingir seu próximo alvo. Se você perder 35 pips em um comércio ruim agora você tem 160 pips para atingir esse alvo. Se você tem então 3 bons ofícios em uma fileira (150 pips) você só tem que fazer 10 pips mais para alcançar seu próximo alvo. Isso sempre funcionou para mim. Eu sou uma pessoa competitiva, então eu amei ter um objetivo pip para alcançar. : Series: Deixe uma resposta